金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财产品2022年第四季度投资报告
2023-01-13 06:06:27
2023-01-13 06:06:27
一、产品基本情况
产品名称 | 宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放净值型人民币理财产品 |
产品代码 | JZ2020270 |
产品登记编码 | C1079220000003 |
产品类型 | 固定收益率、开放式、非保本浮动收益类、净值型 |
产品风险等级 | R2中低风险 |
销售币种 | 人民币 |
产品成立日 | 2021年2月23日 |
报告日期 | 2022年12月31日 |
产品销售对象 | 个人/机构 |
报告期期末业绩比较基准 | 4.20% |
管理费率 | 0.40% |
产品托管费率 | 0.01% |
估值服务费率 | 0.01% |
产品管理人 | 宜宾市商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 民生银行股份有限公司 |
产品估值机构 | 国泰君安证券有限公司 |
报告期末资产总值（万元） | 43,781.19 |
报告期末资产净值（万元） | 36,547.60 |
报告期末存续份额（份） | 336,550,367.86 |
杠杆水平（%） | 119.79 |
投资账户信息 | 户名：宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财产品 |
二、产品净值情况
报告期末单位净值 | 1.0859 |
报告期末累计单位净值 | 1.0859 |
三、产品资产配置情况
资产种类 | 资产规模（万元） | 占投资组合的比例（%） |
现金及银行存款 | 651.93 | 1.49 |
同业存单 | - | - |
买入返售 | - | - |
债券 | 43,129.26 | 98.51 |
公募基金 | - | - |
资管计划 | - | - |
合计 | 43,781.19 | 100.00 |
备注：该理财产品资产，除资管计划为间接投资以外，其他均为直接投资。
四、收益情况
该理财产品为净值型理财产品,2022年9月30日净值为1.0740，2022年12月31日净值为1.0859。在2022年第四季度期间，无分红，赎回兑付客户本金和收益合计65239.60万元。
五、产品整体情况
1、本产品从成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽职、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
2、截止本报告日，所有投资资产正常运营，我们严格把控理财产品投资组合的流动性风险，未发现有异常情况或不利情况。
3、本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
宜宾市商业银行股份有限公司
2023年1月
