金竹182天周期型定期开放净值型人民币理财产品2022年第四季度投资报告
2023-01-13 06:07:05
2023-01-13 06:07:05
一、产品基本情况
产品名称 | 宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财产品 |
产品代码 | JZ2020182 |
产品登记编码 | C1079220000005 |
产品类型 | 固定收益率、开放式、非保本浮动收益类、净值型 |
产品风险等级 | R2中低风险 |
销售币种 | 人民币 |
产品成立日 | 2021年1月26日 |
报告日期 | 2022年12月31日 |
产品销售对象 | 个人/机构 |
报告期期末业绩比较基准 | 3.70% |
管理费率 | 0.40% |
产品托管费率 | 0.01% |
估值服务费率 | 0.01% |
产品管理人 | 宜宾市商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 民生银行股份有限公司 |
产品估值机构 | 国泰君安证券有限公司 |
报告期末资产总值（万元） | 132,940.75 |
报告期末资产净值（万元） | 116,718.11 |
报告期末存续份额（份） | 1,068,412,764.72 |
杠杆水平（%） | 113.90 |
投资账户信息 | 户名：宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财产品 |
二、产品净值情况
报告期末单位净值 | 1.0924 |
报告期末累计单位净值 | 1.0924 |
三、产品资产配置情况
资产种类 | 资产规模（万元） | 占投资组合的比例（%） |
现金及银行存款 | 178.23 | 0.13 |
同业存单 | 4,955.26 | 3.73 |
买入返售 | - | - |
债券 | 127,807.26 | 96.14 |
公募基金 | - | - |
资管计划 | - | - |
合计 | 132,940.75 | 100.00 |
备注：该理财产品资产均为直接投资
四、收益情况
该理财产品为净值型理财产品,2022年9月30日累计净值为1.0872，2022年12月31日累计净值为1.0924。在2022年第四季度期间，无分红，赎回兑付客户本金和收益合计46,155.56万元。
五、产品整体情况
1、本产品从成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽职、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
2、截止本报告日，所有投资资产正常运营，我们严格把控理财产品投资组合的流动性风险，未发现有异常情况或不利情况。
3、本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
宜宾市商业银行股份有限公司
2023年1月
