金竹98天周期型定期开放净值型人民币理财产品2022年第四季度投资报告
2023-01-13 06:07:38         

一、产品基本情况

 

产品名称

宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财产品

产品代码

JZ2021098

产品登记编码

C1079221000004

产品类型

固定收益率、开放式、非保本浮动收益类、净值型

产品风险等级

R2中低风险

销售币种

人民币

产品成立日

2021年9月7日

报告日期

2022年12月31日

产品销售对象

个人/机构

报告期期末业绩比较基准

3.60%

管理费率

0.40%

产品托管费率

0.01%

估值服务费率

0.01%

产品管理人

宜宾市商业银行股份有限公司

产品托管人

宁波银行股份有限公司

产品估值机构

华泰证券股份有限公司

报告期末资产总值(万元)

86,186.14

报告期末资产净值(万元)

80,668.62

报告期末存续份额(份)

746,223,952.10

杠杆水平(%)

106.84

投资账户信息

户名:宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财产品
  账号:779701220001200360001
  开户行:宁波银行股份有限公司北京支行

 

二、产品净值情况

报告期末单位净值

1.0810

报告期末累计单位净值

1.0810

三、产品资产配置情况

资产种类

资产规模(万元)

占投资组合的比例(%)

 现金及银行存款

71.50

0.08

 同业存单

991.46

1.15

 买入返售

-

-

 债券

85,123.19

98.77

 公募基金

               -  

-

 资管计划

               -  

-

 合计

86,186.15

100.00%

备注:该理财产品资产均为直接投资

四、收益情况

该理财产品为净值型理财产品,2022年9月30日累计净值为1.0674,2022年12月31日累计净值为1.0810。在2022年第四季度期间,无分红,赎回兑付客户本金和收益合计43,472.74万元。

五、产品整体情况

    1、本产品从成立至本报告日,产品管理人恪尽职守、勤勉尽职、谨慎管理,忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

    2、截止本报告日,所有投资资产正常运营,我们严格把控理财产品投资组合的流动性风险,未发现有异常情况或不利情况。

    3、本产品自成立至本报告日,没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。

    特此公告

 

宜宾市商业银行股份有限公司

2023年1月