宜宾市商业银行2021年上半年理财产品投资运作及资产配置报告
2021-08-02 02:24:34 宜宾市商业银行
2021-08-02 02:24:34 宜宾市商业银行
一、产品整体情况
2021年上半年期间，宜宾市商业银行共新发行2只非保本净值型产品：宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财、宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财，募集期间募集本金合计1584.77万元；无到期的理财产品。2021年6月30日，共存续7只非保本浮动收益类、固定收益类理财产品，存续余额合计420440.09万元。其中3只非净值型理财产品，存续余额合计181653.71万元，占比43.21%，占比较年初下降49.24%；4只净值型理财产品，存续余额合计238786.38万元，占比56.79%，占比较年初上升49.24%。2021年6月30日时点的业绩比较基准如下：
产品名称 | 产品类型 | 业绩比较基准（%） |
宜宾市商业银行宜商惠民系列金竹95天开放式理财产品 | 固定收益类 | 4.00 |
宜宾市商业银行宜商惠民系列金竹182天开放式理财产品 | 固定收益类 | 4.20 |
宜宾市商业银行宜商惠民系列金竹270天开放式理财产品 | 固定收益类 | 4.30 |
宜宾市商业银行三江财富系列1年定期开放式净值型理财产品 | 固定收益类 | 4.80 |
宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品 | 固定收益类 | 4.00 |
宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.30 |
宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.40 |
二、资产配置情况
截止2021年6月末，我行7只非保本理财产品资产配置信息披露情况如下：
资产种类 | 资产规模（万元） | 占投资组合的比例（%） |
现金及银行存款 | 290.95 | 0.06% |
同业存单 | 15,678.25 | 3.38% |
买入返售 | 8,238.76 | 1.78% |
债券 | 428,735.10 | 92.50% |
公募基金 | 5,537.00 | 1.19% |
资管计划 | 5,000.00 | 1.08% |
合计 | 463,480.06 | 100.00% |
投资组合的流动性风险情况。从当前的资产分析，我行理财产品投资组合的流动性风险可控，现金及银行存款、同业存单、买入返售、公募基金都是变现能力较强、流动性较好的资产；资管计划的期限较短，流动性较高；债券中，以公募债券为主，在市场上有活跃市场报价。同时，做好投前、投后的管理工作，密切跟进资产的经营情况、财务情况、声誉及舆情导向，时时关注流动性风险的变化情况。
三、关联交易情况
依据《商业银行理财业务监督管理办法》等相关监管规定，截止2021年6月30日，本行存续理财产品对应资产与关联机构相关事项主要包括：投资关联机构承销的债券合计4.76亿元，投资关联机构作为发行主体的债券合计0.93亿元。本行理财产品与关联机构业务事项符合理财产品投资目标、投资策略和投资者利率优先原则，按照商业原则，以不优先于非关联方同类交易的条件进行，特此披露。
四、前十大投资资产情况
序号 | 资产类别 | 金额（单位：元） | 占比（%） |
1 | 19河钢集MTN002B | 25,336.14 | 5.47 |
2 | 19大同煤矿MTN002 | 20,335.20 | 4.39 |
3 | 19腾冲物流园NPB | 18,483.90 | 3.99 |
4 | 18陕交建MTN004 | 15,539.22 | 3.35 |
5 | 18京住总MTN002 | 12,517.92 | 2.70 |
6 | 18国开10 | 10,629.20 | 2.29 |
7 | 18威蓝专项债 | 10,595.67 | 2.29 |
8 | 19阳煤MTN004 | 10,483.75 | 2.26 |
9 | 17邵阳城投MTN003 | 10,438.87 | 2.25 |
10 | 17潞安MTN003 | 10,423.31 | 2.25 |
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宜宾市商业银行
2021年7月
