宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品2022年第二季度投资报告
2022-07-21 05:48:18
2022-07-21 05:48:18
一、 产品基本情况
产品名称 | 宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品 |
产品代码 | JZ2020001 |
产品登记编码 | C1079220000002 |
产品类型 | 固定收益率、开放式、非保本浮动收益类、净值型 |
产品风险等级 | R2中低风险 |
销售币种 | 人民币 |
产品成立日 | 2020年9月14日 |
报告日期 | 2022年6月30日 |
产品销售对象 | 个人/机构 |
报告期期末业绩比较基准 | 3.25% |
报告期期末七日年化收益率 | 3.47% |
管理费率 | 0.40% |
产品托管费率 | 0.01% |
估值服务费率 | 0.01% |
产品管理人 | 宜宾市商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 中国民生银行股份有限公司 |
产品估值机构 | 国泰君安证券有限公司 |
报告期末资产总值（万元） | 126,321.12 |
报告期末资产净值（万元） | 118,812.05 |
报告期末存续份额（份） | 1,188,120,503.00 |
杠杆水平（%） | 106.32 |
投资账户信息 | 户名：宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品 |
二、 产品净值情况
报告期末单位净值 | 1 |
报告期末累计单位净值 | 1.0639 |
三、 产品资产配置情况
资产种类 | 资产规模（万元） | 占投资组合的比例（%） |
现金及银行存款 | 366.23 | 0.29% |
同业存单 | 13,757.66 | 10.89% |
买入返售 | - | 0.00% |
债券 | 112,197.23 | 88.82% |
公募基金 | - | 0.00% |
资管计划 | - | 0.00% |
合计 | 126,321.12 | 100.00% |
备注：该理财产品资产均为直接投资
四、 前十名投资者情况
持有份额排名 | 客户类别 | 持有份额（份） | 占份额的比例（%） |
1 | 个人 | 11,950,000.00 | 1.01% |
2 | 个人 | 11,280,000.00 | 0.95% |
3 | 个人 | 10,190,000.00 | 0.86% |
4 | 机构 | 10,000,000.00 | 0.84% |
5 | 个人 | 10,000,000.00 | 0.84% |
6 | 个人 | 10,000,000.00 | 0.84% |
7 | 个人 | 6,000,000.00 | 0.50% |
8 | 个人 | 5,520,000.00 | 0.46% |
9 | 机构 | 5,000,000.00 | 0.42% |
10 | 个人 | 5,000,000.00 | 0.42% |
备注：截止报告期末，该产品不存在单一投资者持有份额超过该产品总份额50%的情况
五、前十大资产情况
序号 | 资产名称 | 金额（万元） | 占比（%） |
1 | 17常交通MTN001 | 8447.74 | 6.69% |
2 | 17邵阳城投MTN003 | 8329.79 | 6.59% |
3 | 22光大银行CD100 | 6859.91 | 5.43% |
4 | 17渝丰都债 | 6310.47 | 5.00% |
5 | 17昆明公租MTN001 | 5251.11 | 4.16% |
6 | 21凉山D4 | 5164.73 | 4.09% |
7 | 22金鼎产融SCP001 | 5128.52 | 4.06% |
8 | 19陕金02 | 5127.87 | 4.06% |
9 | 22华阳新材MTN001 | 5126.93 | 4.06% |
10 | 22金鼎产融SCP002 | 5007.16 | 3.96% |
六、收益情况
该理财产品为净值型理财产品,2022年3月31日累计净值为1.0551，2022年6月30日累计净值为1.0639。在2022年第二季度期间，分红兑付客户收益合计1,082.01万元，赎回兑付客户本金合计46,335.15万元，赎回兑付客户收益合计60.02万元。
五、 产品整体情况
1、本产品从成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽职、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
2、截止本报告日，所有投资资产正常运营，我们严格把控理财产品投资组合的流动性风险，未发现有异常情况或不利情况。
3、本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
2022年7月
宜宾市商业银行
