2023-07-14 04:41:31
一、 产品整体情况
2023年第二季度期间,未新发行理财产品。截止2023年6月30日,共存续7只非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品,实收本金合计41.29亿元,存续余额合计42.28亿元。2023年6月30日时点的业绩比较基准如下:
产品名称 | 产品类型 | 业绩比较基准(%) |
宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品 | 固定收益类 | 2 |
宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.6 |
宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.7 |
宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.75 |
宜宾市商业银行金竹364天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.85 |
宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.9 |
宜宾市商业银行金竹721天(2022款)周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.3 |
二、 资产配置情况
截止2023年6月末,我行7只非保本净值型理财产品资产配置信息披露情况如下:
资产种类 | 资产规模(万元) | 占投资组合的比例(%) |
现金及银行存款 | 5,851.34 | 1.32 |
同业存单 | 11,839.76 | 2.67 |
买入返售 | 15,204.54 | 3.43 |
债券 | 410,213.74 | 92.58 |
合计 | 443,109.39 | 100 |
备注:以上投资资产中,除资管计划为间接投资以外,其他均为直接投资。
投资组合的流动性风险情况。从当前的资产分析,我行理财产品投资组合的流动性风险可控,现金及银行存款、同业存单、买入返售都是变现能力较强、流动性较好的资产;债券中,以公募债券为主,在市场上有活跃市场报价。同时,做好投前、投后的管理工作,密切跟进资产的经营情况、财务情况、声誉及舆情导向,时时关注流动性风险的变化情况。
三、 关联交易情况
依据《商业银行理财业务监督管理办法》等相关监管规定,截止2023年6月30日,本行存续理财产品对应资产与关联机构相关事项主要包括:仅投资关联机构承销的债券合计8.90亿元,仅投资关联机构作为发行主体的债券合计1.96亿元,投资关联机构既为承销又是发行主体的债券合计0.51亿元。本行理财产品与关联机构业务事项符合理财产品投资目标、投资策略和投资者利率优先原则,按照商业原则,以不优先于非关联方同类交易的条件进行,特此披露。
四、 前十大投资资产情况
序号 | 资产类别 | 金额(单位:万元) | 占比(%) |
1 | 买入返售 | 15,204.54 | 3.43 |
2 | 19腾冲物流园NPB | 13,024.95 | 2.94 |
3 | 23国开06 | 12,030.39 | 2.71 |
4 | 21东坡01 | 10,725.24 | 2.42 |
5 | 21泸州江投PPN001 | 10,405.82 | 2.35 |
6 | 19大足工业MTN001 | 10,382.45 | 2.34 |
7 | 20内投01 | 10,359.02 | 2.34 |
8 | 21自贡国资PPN002 | 10,339.92 | 2.33 |
9 | 23西汇投资CP001 | 10,247.95 | 2.31 |
10 | 21简阳发展PPN001 | 10,213.26 | 2.30 |
感谢您投资宜宾市商业银行理财产品,敬请继续关注我行的理财产品。
宜宾市商业银行股份有限公司
2023年7月