宜宾市商业银行

宜宾市商业银行理财产品投资运作及资产配置报告（2023年第三季度）
2023-10-13 04:15:57

一、产品整体情况

2023年第三季度期间，未新发行理财产品。截止2023年9月30日，共存续7只非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品，实收本金合计40.81亿元,存续余额合计41.88亿元。2023年9月30日时点的业绩比较基准如下：

产品名称	产品类型	业绩比较基准（%）
宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品	固定收益类	2
宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.6
宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.7
宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.75
宜宾市商业银行金竹364天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.85
宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	4.1
宜宾市商业银行金竹721天（2022款）周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	4.3

二、资产配置情况

截止2023年9月末，我行7只非保本净值型理财产品资产配置信息披露情况如下：

资产种类	资产规模（万元）	占投资组合的比例（%）
现金及银行存款	9037.2	2.08
同业存单	14804.58	3.41
买入返售	3791.29	0.87
债券	406722.12	93.64
合计	434,355.19	100

备注：以上投资资产均为直接投资。

投资组合的流动性风险情况。从当前的资产分析，我行理财产品投资组合的流动性风险可控，现金及银行存款、同业存单、买入返售都是变现能力较强、流动性较好的资产；债券中，以公募债券为主，在市场上有活跃市场报价。同时，做好投前、投后的管理工作，密切跟进资产的经营情况、财务情况、声誉及舆情导向，时时关注流动性风险的变化情况。

三、关联交易情况

依据《商业银行理财业务监督管理办法》等相关监管规定，截止2023年9月30日，本行存续理财产品对应资产与关联机构相关事项主要包括：仅投资关联机构承销的债券合计9.00亿元，仅投资关联机构作为发行主体的债券合计0.62亿元。本行理财产品与关联机构业务事项符合理财产品投资目标、投资策略和投资者利率优先原则，按照商业原则，以不优先于非关联方同类交易的条件进行，特此披露。

四、前十大投资资产情况

序号	资产类别	金额（单位：万元）	占比（%）
1	19腾冲物流园NPB	13,236.12	3.05
2	23国开06	12,088.59	2.78
3	21泸州江投PPN001	10,570.20	2.43
4	19大足工业MTN001	10,528.98	2.42
5	21自贡国资PPN002	10,516.85	2.42
6	20内投01	10,514.09	2.42
7	21简阳发展PPN001	10,408.72	2.4
8	23西汇投资CP001	10,393.74	2.39
9	22通融统筹PPN001	10,323.91	2.38
10	21东坡01	10,262.26	2.36

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宜宾市商业银行股份有限公司

2023年10月