金竹721天周期型定期开放净值型人民币理财产品2023年第三季度投资报告
2023-10-13 04:25:06
2023-10-13 04:25:06
一、产品基本情况
产品名称 | 宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财产品 |
产品代码 | JZ2021721 |
产品登记编码 | C1079221000003 |
产品类型 | 固定收益率、开放式、非保本浮动收益类、净值型 |
产品风险等级 | R2中低风险 |
销售币种 | 人民币 |
产品成立日 | 2021年9月7日 |
报告日期 | 2023年9月30日 |
产品销售对象 | 个人/机构 |
报告期期末业绩比较基准 | 4.10% |
管理费率 | 0.40% |
产品托管费率 | 0.01% |
估值服务费率 | 0.01% |
产品管理人 | 宜宾市商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 宁波银行股份有限公司 |
产品估值机构 | 华泰证券股份有限公司 |
报告期末资产总值（万元） | 32,841.80 |
报告期末资产净值（万元） | 31,144.74 |
报告期末存续份额（份） | 279,078,381.79 |
杠杆水平（%） | 105.45 |
投资账户信息 | 户名：宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财产品 |
二、产品净值情况
报告期末单位净值 | 1.1159 |
报告期末累计单位净值 | 1.1159 |
三、产品资产配置情况
资产种类 | 资产规模（万元） | 占投资组合的比例（%） |
现金及银行存款 | 4,729.51 | 14.40 |
同业存单 | 989.40 | 3.01 |
买入返售 | 0.00 | 0.00 |
债券 | 27,122.89 | 82.59 |
合计 | 32,841.80 | 100.00 |
备注：该理财产品资产均为直接投资
四、收益情况
该理财产品为净值型理财产品2023年6月30日累计净值为1.1036，2023年9月30日累计净值为1.1159。在2023年第三季度期间，无分红，兑付客户赎回本金和收益合计5950.80万元。
五、产品整体情况
1、本产品从成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽职、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
2、截止本报告日，所有投资资产正常运营，我们严格把控理财产品投资组合的流动性风险，未发现有异常情况或不利情况。
3、本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
宜宾市商业银行股份有限公司
2023年10月
