宜宾市商业银行

宜宾市商业银行理财产品投资运作及资产配置报告（2023年第四季度）
2024-01-15 04:54:06

一、产品整体情况

2023年第四季度期间，新发行一只理财产品：宜宾市商业银行金竹28天周期型定期开放式净值型人民币理财产品。截止2023年12月31日，共存续8只非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品，实收本金合计40.92亿元,存续余额合计41.87亿元。2023年12月31日时点的业绩比较基准如下：

产品名称	产品类型	业绩比较基准（%）
宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品	固定收益类	1.90
宜宾市商业银行金竹28天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3
宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.5
宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.6
宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.65
宜宾市商业银行金竹364天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	3.75
宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	4
宜宾市商业银行金竹721天（2022款）周期型定期开放式净值型人民币理财	固定收益类	4.3

二、资产配置情况

截止2023年12月末，我行8只非保本净值型理财产品资产配置信息披露情况如下：

资产种类	资产规模（万元）	占投资组合的比例（%）
现金及银行存款	2223.60	0.52
同业存单	27851.76	6.47
买入返售	21573.56	5.01
债券	378902.73	88.00
合计	430551.65	100

备注：以上投资资产均为直接投资。

投资组合的流动性风险情况。从当前的资产分析，我行理财产品投资组合的流动性风险可控，现金及银行存款、同业存单、买入返售都是变现能力较强、流动性较好的资产；债券中，以公募债券为主，在市场上有活跃市场报价。同时，做好投前、投后的管理工作，密切跟进资产的经营情况、财务情况、声誉及舆情导向，时时关注流动性风险的变化情况。

三、关联交易情况

依据《商业银行理财业务监督管理办法》等相关监管规定，截止2023年12月31日，本行存续理财产品对应资产与关联机构相关事项主要包括：仅投资关联机构承销的债券合计9.62亿元，仅投资关联机构作为发行主体的债券合计0.52亿元。本行理财产品与关联机构业务事项符合理财产品投资目标、投资策略和投资者利率优先原则，按照商业原则，以不优先于非关联方同类交易的条件进行，特此披露。

四、前十大投资资产情况

序号	资产类别	金额（单位：万元）	占比（%）
1	买入返售	21,573.56	5.01
2	19腾冲物流园NPB	13,419.12	3.12
3	23国开06	13,169.04	3.06
4	21自贡国资PPN002	10,654.70	2.47
5	21简阳发展PPN001	10,552.92	2.45
6	23西汇投资CP001	10,476.49	2.43
7	22通融统筹PPN001	10,475.22	2.43
8	21东坡01	10,404.14	2.42
9	21川铁投MTN004	10,320.96	2.4
10	20内投01	10,164.13	2.36

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2024年1月