宜宾市商业银行理财产品投资运作及资产配置报告(2024年第一季度)
2024-04-12 05:58:15
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宜宾市商业银行理财产品投资运作及资产配置报告
（2024年第一季度）
一、 产品整体情况
2024年第一季度期间，未新发行理财产品。截止2024年3月31日，共存续8只非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品，实收本金合计40.93亿元,存续余额合计41.73亿元。2024年3月31日时点的业绩比较基准如下：
产品名称 | 产品类型 | 业绩比较基准（%） |
宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品 | 固定收益类 | 1.60 |
宜宾市商业银行金竹28天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 2.50-2.80 |
宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.00-3.30 |
宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.10-3.40 |
宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.15-3.45 |
宜宾市商业银行金竹364天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.25-3.55 |
宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4 |
宜宾市商业银行金竹721天（2022款）周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 3.30-3.60 |
二、 资产配置情况
截止2024年3月末，我行8只非保本净值型理财产品资产配置信息披露情况如下：
资产种类 | 资产规模（万元） | 占投资组合的比例（%） |
现金及银行存款 | 1,296.10 | 0.31 |
同业存单 | 29,918.11 | 7.07 |
买入返售 | 38,664.47 | 9.13 |
债券 | 353,390.56 | 83.49 |
合计 | 423,269.24 | 100.00 |
备注：以上投资资产均为直接投资。
投资组合的流动性风险情况。从当前的资产分析，我行理财产品投资组合的流动性风险可控，现金及银行存款、同业存单、买入返售都是变现能力较强、流动性较好的资产；债券中，以公募债券为主，在市场上有活跃市场报价。同时，做好投前、投后的管理工作，密切跟进资产的经营情况、财务情况、声誉及舆情导向，时时关注流动性风险的变化情况。
三、 关联交易情况
依据《商业银行理财业务监督管理办法》等相关监管规定，截止2024年3月31日，本行存续理财产品对应资产与关联机构相关事项主要包括：仅投资关联机构承销的债券合计8.12亿元，仅投资关联机构作为发行主体的债券合计1.03亿元。本行理财产品与关联机构业务事项符合理财产品投资目标、投资策略和投资者利率优先原则，按照商业原则，以不优先于非关联方同类交易的条件进行，特此披露。
四、 前十大投资资产情况
序号 | 资产类别 | 金额（单位：万元） | 占比（%） |
1 | 买入返售 | 38,664.47 | 9.13 |
2 | 19腾冲物流园NPB | 13,911.05 | 3.29 |
3 | 23国开06 | 13,243.03 | 3.13 |
4 | 21简阳发展PPN001 | 10,673.49 | 2.52 |
5 | 22通融统筹PPN001 | 10,661.49 | 2.52 |
6 | 21东坡01 | 10,522.42 | 2.49 |
7 | 20内投01 | 10,516.50 | 2.48 |
8 | 21川铁投MTN004 | 10,394.01 | 2.46 |
9 | 21自贡国资PPN002 | 10,295.64 | 2.43 |
10 | 21泸州江投PPN001 | 10,284.22 | 2.43 |
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宜宾市商业银行股份有限公司
2024年4月
