宜宾市商业银行理财产品投资运作及资产配置报告（2021年第四季度）
2022-01-21 05:56:27
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一、 产品整体情况
2021年四季度期间，三只非净值型理财产品到期，无新发行理财产品。截止2021年12月31日，共存续6只非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品，实收本金合计41.52亿元。2021年12月31日时点的业绩比较基准如下：
产品名称 | 产品类型 | 业绩比较基准（%） |
宜宾市商业银行三江财富系列1年定期开放式净值型理财产品 | 固定收益类 | 4.80 |
宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品 | 固定收益类 | 3.50 |
宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.30 |
宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.40 |
宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.05 |
宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.90 |
二、 资产配置情况
截止2021年12月末，我行6只非保本净值型理财产品资产配置信息披露情况如下：
资产种类 | 资产规模（万元） | 占投资组合的比例（%） |
现金及银行存款 | 1,941.88 | 0.43% |
同业存单 | 35,823.52 | 7.89% |
买入返售 | 7,004.46 | 1.54% |
债券 | 409,544.24 | 90.14% |
公募基金 | - | 0.00% |
资管计划 | - | 0.00% |
合计 | 454,314.10 | 100.00% |
备注：以上投资资产中，除资管计划为间接投资以外，其他均为直接投资。
投资组合的流动性风险情况。从当前的资产分析，我行理财产品投资组合的流动性风险可控，现金及银行存款、同业存单、买入返售都是变现能力较强、流动性较好的资产；债券中，以公募债券为主，在市场上有活跃市场报价。同时，做好投前、投后的管理工作，密切跟进资产的经营情况、财务情况、声誉及舆情导向，时时关注流动性风险的变化情况。
三、关联交易情况
依据《商业银行理财业务监督管理办法》等相关监管规定，截止2021年12月31日，本行存续理财产品对应资产与关联机构相关事项主要包括：投资关联机构承销的债券合计5.76亿元，投资关联机构作为发行主体的债券合计0.87亿元。本行理财产品与关联机构业务事项符合理财产品投资目标、投资策略和投资者利率优先原则，按照商业原则，以不优先于非关联方同类交易的条件进行，特此披露。
四、前十大投资资产情况
序号 | 资产类别 | 金额（单位：万元） | 占比（%） |
1 | 19河钢集MTN002B | 26,450.49 | 5.82 |
2 | 19大同煤矿MTN002 | 21,172.63 | 4.66 |
3 | 19腾冲物流园NPB | 19,884.18 | 4.38 |
4 | 19农发03 | 11,284.46 | 2.48 |
5 | 19蓝创01 | 10,518.92 | 2.32 |
6 | 19陕有色MTN001 | 10,508.20 | 2.31 |
7 | 21简阳发展PPN001 | 10,460.34 | 2.30 |
8 | 21川铁投MTN004 | 10,459.00 | 2.30 |
9 | 18绵投01 | 10,447.78 | 2.30 |
10 | 21东坡01 | 10,314.04 | 2.27 |
感谢您投资宜宾市商业银行理财产品，敬请继续关注我行的理财产品。
宜宾市商业银行
2022年1月
