2022-01-21 05:56:57
一、理财产品发行和到期情况
2021年期间,我行共发行4只非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品,共到期3只非保本浮动收益类、固定收益类、非净值型理财产品。具体情况如下:
1、2021年期间发行的4只理财产品为:宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财,该理财产品本年共销售124174.51万元;宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财,该理财产品本年共销售129999.65万元;宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财,该理财产品本年共销售84399.74万元;宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财,该理财产品本年共销售29999.36万元。
2、2021年期间到期的3只理财产品为:宜宾市商业银行宜商惠民系列金竹95天开放式人民币理财产品到期,该理财产品存续期间实际天数1207天,累计兑付客户本金1517233.61万元;宜宾市商业银行宜商惠民系列金竹182天开放式人民币理财产品到期,该理财产品存续期间实际天数1142天,累计兑付客户本金437165.12万元;宜宾市商业银行宜商惠民系列金竹270天开放式人民币理财产品到期,该理财产品存续期间实际天数1178天,累计兑付客户本金401541.96万元。
二、期末存续理财产品情况
2021年12月31日,我行共存续6只理财产品,实收本金合计41.52亿元,均为非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品,我行已按时顺利完成理财产品净值化转型工作。2020年12月31日,共存续5只理财产品,实收本金合计38.37亿元,其中,2只为非保本浮动收益类、固定收益类、净值型理财产品,3只为非保本浮动收益类、固定收益类、非净值理财产品。与2020年年末相比,净值型理财产品占比增加7.48个百分点至100%;非净值型理财产品占比下降7.48个百分点至0。
2021年12月31日时点的业绩比较基准如下:
产品名称 | 产品类型 | 业绩比较基准(%) |
宜宾市商业银行三江财富系列1年定期开放式净值型理财产品 | 固定收益类 | 4.80 |
宜宾市商业银行金竹日增利净值型人民币理财产品 | 固定收益类 | 3.50 |
宜宾市商业银行金竹182天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.30 |
宜宾市商业银行金竹270天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.40 |
宜宾市商业银行金竹98天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.05 |
宜宾市商业银行金竹721天周期型定期开放式净值型人民币理财 | 固定收益类 | 4.90 |
三、 资产配置情况
截止2021年12月末,我行6只非保本净值型理财产品资产配置信息披露情况如下:
资产种类 | 资产规模(万元) | 占投资组合的比例(%) |
现金及银行存款 | 1,941.88 | 0.43% |
同业存单 | 35,823.52 | 7.89% |
买入返售 | 7,004.46 | 1.54% |
债券 | 409,544.24 | 90.14% |
公募基金 | - | 0.00% |
资管计划 | - | 0.00% |
合计 | 454,314.10 | 100.00% |
备注:以上投资资产中,除资管计划为间接投资以外,其他均为直接投资。
宜宾市商业银行
2022年1月